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O que são debêntures? Conheça esse investimento corporativo!

Afinal, o que são debêntures? 

Essa modalidade de investimento emerge como uma escolha distinta no universo da renda fixa, atraindo investidores com a promessa de rentabilidade superior a títulos mais tradicionais. 

Além disso, ao saber o que são debêntures, você descobrirá que esses títulos corporativos são mais do que apenas um meio de diversificar o portfólio, mas uma janela para investir diretamente em empresas, financiando suas atividades e crescimento. Venha conosco e saiba mais!

O que são debêntures?

São instrumentos emitidos por empresas para captar recursos, funcionando como um empréstimo dos investidores às empresas. Em troca, as empresas comprometem-se a pagar o valor emprestado com juros. 

Por exemplo, uma empresa de tecnologia pode emitir debêntures para financiar a pesquisa e desenvolvimento de novos produtos, oferecendo aos investidores uma taxa de juros anual de 10%.

Quais são os tipos de debêntures?

Além de saber o que são debêntures, você também deve conhecer os principais tipos desse investimento corporativo. São eles:

  • Debêntures simples: podem oferecer uma taxa de juros fixa, como 8% ao ano e, embora não tenham garantias adicionais, atraem investidores com sua simplicidade e taxas claras;
  • Debêntures incentivadas: possuem isenção de IR, por serem utilizadas para financiar projetos de infraestrutura, por exemplo, uma debênture incentivada pode financiar a expansão de um aeroporto;
  • Debêntures conversíveis: oferecem ao investidor a opção de converter o título em ações da empresa, por exemplo, quando uma empresa de energia emite debêntures conversíveis que possam ser trocadas por ações após um período de cinco anos.

Por que investir em debêntures?

Saber o que são e os tipos abre portas para essa modalidade e, principalmente, para os seus benefícios. Os principais são:

  • Diversificação com impacto: permitem aos investidores diversificar investindo em setores específicos da economia;
  • Atração fiscal: dependendo do investimento, a isenção de IR eleva a rentabilidade líquida;
  • Potencial de alto rendimento: frequentemente oferecem juros mais altos, especialmente aquelas com maior risco associado.

E os riscos?

Contudo, o investimento também envolve alguns riscos associados, que devem ser observados por seus investidores. Conheça abaixo os mais comuns:

  • Risco de crédito: uma empresa com dificuldades financeiras pode atrasar ou não pagar os juros prometidos;
  • Desafios de liquidez: vender debêntures no mercado secundário pode ser difícil, especialmente para títulos de empresas menos conhecidas.

Como selecionar as melhores debêntures?

Agora que você já sabe o que são debêntures e conhece seus principais benefícios (e riscos associados), deve estar se perguntando como escolher a melhor opção de investimento nessa modalidade.

As dicas abaixo vão te ajudar nesse processo:

  • Análise de rating: uma debênture com classificação ‘AAA’ sugere menor risco em comparação com uma classificada como ‘BB’;
  • Avaliação de garantias: funcionam com garantias como imóveis oferecem uma camada extra de segurança;
  • Estudo do emissor: avaliar a estabilidade financeira da empresa emissora é crucial;
  • Condições de juros: compare os juros oferecidos por diferentes debêntures para escolher as mais lucrativas.

3 estratégias para maximizar ganhos com debêntures

Além das dicas acima, as estratégias a seguir vão te ajudar a potencializar os retornos financeiros proporcionados pelas debêntures:

  1. Diversificação efetiva: investir em debêntures de diferentes setores e com diferentes perfis de risco;
  2. Vigilância ativa: monitorar o desempenho financeiro das empresas emissoras e as condições de mercado;
  3. Consultoria especializada: o apoio de um assessor financeiro pode ser fundamental na seleção de debêntures.

Conclusão

Agora que você aprendeu o que são debêntures, já sabe que esses investimentos representam uma oportunidade valiosa para investidores que buscam diversificação e potencial de rendimento elevado. 

Entender os riscos e realizar análises detalhadas são etapas essenciais antes de investir. 

Inclusive, na Mosaico Investimentos, estamos equipados para orientá-lo nesse caminho, ajudando a identificar debêntures que se alinhem com seus objetivos e perfil de risco. 

Entre em contato conosco para explorar como as debêntures podem se tornar uma parte valiosa de sua estratégia de investimento.

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