A assessoria e a consultoria de investimentos podem até parecer a mesma coisa, mas são suas diferenças que fazem um serviço se destacar mais do que o outro…
Portanto, se você está pensando em procurar esse suporte especializado, venha conosco nesse conteúdo!
Vamos explicar cada um desses conceitos e desvendar as diferenças desses serviços, garantindo que você escolha aquele que faz mais sentido para suas necessidades.
Aproveite a leitura!
O que é uma consultoria de investimentos?
A consultoria de investimentos é um serviço especializado que auxilia investidores a tomar decisões mais estratégicas sobre onde aplicar seu dinheiro.
Para atingir esse objetivo, o consultor segue algumas etapas:
- Análise do perfil do investidor;
- Planejamento financeiro de curto, médio e longo prazo;
- Indicação dos investimentos mais adequados;
- Monitoramento constante da carteira.
Além disso, a consultoria de investimentos possui uma etapa de educação financeira, na qual o investidor aprende mais sobre o mercado, seus conceitos, riscos e produtos — otimizando a sua tomada de decisões.
Quais são as vantagens desse serviço?
Ao contratar uma consultoria de investimentos, você tem acesso a benefícios que fazem a diferença nos resultados alcançados por sua carteira. Veja abaixo quais são os principais:
- Orientação personalizada ao perfil e objetivos do investidor;
- Redução de riscos em razão da escolha de investimentos adequados;
- Economia de tempo com pesquisa e oportunidades de mercado;
- Planejamento estratégico da carteira e das metas financeiras;
- Monitoramento contínuo das aplicações e indicação de ajustes necessários.
O que é uma assessoria de investimentos?
A assessoria de investimentos também é um serviço voltado a orientar investidores sobre como aplicar o seu dinheiro de forma estratégica e segura.
Além disso, o assessor atua de forma contínua, acompanhamento da carteira de investimentos e ajudando a tomar decisões conforme o perfil e objetivos dos clientes.
Assim como a consultoria, a assessoria de investimentos é dividida em algumas etapas:
- Avaliação do perfil do investimento;
- Planejamento financeiro personalizado;
- Indicação de investimentos adequados;
- Acompanhamento constante dos resultados.
A assessoria de investimentos também oferece uma orientação educacional aos investidores, uma vez que o especialista explica conceitos financeiros e estratégias.
Quais são as vantagens desse serviço?
A assessoria de investimentos é um serviço que otimiza as suas tomadas de decisões e os rendimentos alcançados por seus ativos. Isso acontece em razão de suas vantagens, como:
- Assessoria personalizada com base no perfil, objetivos e tolerância a risco do investidor;
- Acompanhamento contínuo da carteira de investimento e dos seus ativos;
- Redução de risco em razão do suporte especializado do assessor;
- Economia de tempo com pesquisa de mercado e maior praticidade;
- Planejamento estratégico da carteira.
Quais as diferenças entre assessoria e consultoria de investimentos?
Embora esses serviços pareçam semelhantes, assessoria e consultoria de investimentos não são a mesma coisa.
A principal diferença é que o assessor está sempre vinculado a uma instituição financeira, enquanto o consultor pode atuar de forma autônoma ou prestar serviços para várias instituições.
Por isso, a assessoria oferece mais segurança aos investidores, já que a instituição garante a qualidade do serviço prestado.
Além disso, vale destacar que a remuneração do assessor não é paga pelo cliente, mas sim pela própria corretora.
Pelo menos, é assim que funciona em assessorias que seguem o modelo Commission Based, como a Mosaico Investimentos.
Afinal, nossa remuneração vem de uma parte da comissão dos produtos oferecidos e não diretamente do bolso do cliente.
Em outras palavras, o BTG Pactual (instituição parceira), abre mão de parte da sua própria comissão para remunerar o assessor, sem cobrar nada do investidor!
O que vale mais a pena: a assessoria ou consultoria?
A assessoria e a consultoria de investimentos oferecem maior confiança, praticidade e redução de riscos aos investidores.
No entanto, ao contar com um assessor vinculado a uma instituição financeira, também é possível garantir:
- Acompanhamento contínuo: a carteira estará sendo sempre monitorada por um especialista, que sugere ajustes conforme o mercado muda ou as metas do investidor evoluem;
- Maior segurança: a instituição financeira garante a qualidade do serviço, proporcionando ainda mais confiança ao cliente em sua tomada de decisões;
- Custo zero para o cliente: ao contrário da consultoria de investimentos, a remuneração da assessoria é feita pela corretora, sem gerar despesas extras para o investidor.
Portanto, a assessoria de investimentos se destaca como uma opção mais estratégica para quem busca segurança, eficiência e resultados consistentes.
Afinal, com o suporte de um assessor qualificado e a escolha de uma grande instituição financeira, como o BTG Pactual, é possível alinhar sua carteira aos seus objetivos, reduzir riscos e aproveitar as melhores oportunidades que o mercado tem a oferecer.
Onde encontrar uma assessoria de investimentos?
Por ser um serviço essencial para a otimização dos resultados dos seus clientes, a maioria das instituições financeiras de investimento oferecem uma assessoria.
Nesse caso, os clientes da BTG Pactual, maior banco de investimentos da América Latina, podem contar com o suporte dos especialistas da Mosaico!
Somos a peça que faltava entre você e os seus objetivos, e vamos te ensinar como conquistar a tão sonhada estabilidade e liberdade financeira.
Inclusive, estaremos sempre por perto monitorando os seus resultados, acompanhando sua carteira e selecionando os ativos que mais combinam com seu perfil.
Além disso, realizamos encontros periódicos para alinhar as expectativas e garantir que nossos clientes estejam alcançando os resultados desejados:
- Contato mensal para alinhar expectativas, tirar dúvidas e acompanhar sua jornada financeira;
- Revisão trimestral da carteira, com avaliação conjunta dos investimentos e ajustes baseados no mercado e em suas metas;
- Revisão anual de metas, a partir de um encontro mais profundo para revisão dos seus planos de longo prazo.
A Mosaico Investimentos atende clientes em todo território nacional e ainda conta com sedes estratégicas em Florianópolis (SC), Belo Horizonte (MG) e São Paulo (SP).
