Os ETFs Brasil estão se tornando cada vez mais populares entre os investidores — e se você ainda não conhece esses ativos, está perdendo uma grande oportunidade!
Ainda que a maioria não pague dividendos, os fundos estão apresentando uma ótima valorização nos últimos meses e são uma ótima opção para quem deseja diversificar com praticidade.
Portanto, se esses ativos ainda não fazem parte do seu portfólio, venha conosco! Descubra quais são os melhores ETFs brasileiros para investir e outras dicas que vão te ajudar a montar sua estratégia.
O que são ETFs Brasil?
Os Exchange Traded Funds são fundos de investimentos negociados em bolsas de valores, que replicam o desempenho de um índice de referência.
Por exemplo, ao comprar cotas de um ETF que segue o Ibovespa, o investidor passa a ser exposto a dezenas de ações que compõem esse índice, sem precisar comprar cada uma delas individualmente.
Portanto, essa é uma forma de diversificar a sua carteira de investimento de forma prática e até mesmo acessível.
Além disso, os ETFs Brasil são negociados na Bolsa de Valores brasileira (B3), e podem acompanhar tanto índices de ações quanto de renda fixa, setores específicos da economia ou até mercados internacionais.
Quais ETFs pagam dividendos mensais?
Antigamente, os ETFs Brasil não pagavam dividendos mensais. Isso acontecia, por uma prática dos gestores — afinal, não havia uma proibição legal que impedisse a distribuição de rendimentos entre os seus investidores.
Contudo, esse cenário mudou em 2 de março de 2023, quando o WISE11 foi registrado na B3, se tornando o primeiro ETF brasileiro a pagar dividendos no país.
Hoje, existem muitos outros fundos que já realizam a distribuição dos seus rendimentos entre os seus investidores, como:
- BB ETF S&P Dividendos Brasil (BBSD11)
- It Now IDIV Renda Dividendos ETF (DIVD11)
- It Now IDIV ETF (DIVO11)
- Nu Renda Ibov Smart Dividendos ETF (NDIV11)
- Nu Ibov Smart Dividendos ETF (NSDV11)
Quais as vantagens de investir em ETFs brasileiros?
Os ETFs Brasil unem praticidade, diversificação e custo-benefício em um único ativo. Veja as principais vantagens:
1. Diversificação imediata
Com somente uma cota de ETF, você já tem exposição a dezenas ou até centenas de ativos que compõem o índice de referência.
Além disso, ao investir nesses fundos você tem acesso a diferentes mercados, seja setores econômicos específicos, índices de renda fixa, small caps e até mercados internacionais.
Esse benefício reduz o risco de depender do desempenho de somente uma empresa.
2. Custo menor
As taxas de administração dos ETFs brasileiros costumam ser bem mais baixas do que as de fundos de investimento tradicionais. Como resultado, o investimento se torna mais acessível e eficiente no longo prazo.
3. Facilidade de negociação
Os investidores negociam os ETFs na B3, da mesma forma que as ações. Portanto, você consegue comprar e vender cotas a qualquer momento durante o pregão, com liquidez, transparência e bastante facilidade.
Quais são os melhores ETFs Brasil em 2025?
Em uma rápida busca, você encontrará várias opções de ETFs brasileiros negociados na B3, que replicam diferentes índices e setores do mercado.
Contudo, quando pensamos nos fundos que tiveram as maiores altas nos últimos 12 meses foram:
| ETF | Cotação | Capitalização | Variação (12 meses) |
| CRPT11 | R$ 25,11 | R$ 49,39 M | 81,82% |
| HASH11 | R$ 92,50 | R$ 2,61 B | 80,94% |
| BITI11 | R$ 172,54 | R$ 15,02 M | 80,67% |
| BITH11 | R$ 144,60 | R$ 206,53 M | 80,05% |
| QBTC11 | R$ 38,48 | R$ 14,50 B | 79,85% |
| QETH11 | R$ 18,51 | R$ 69,97 M | 74,53% |
| ETHE11 | R$ 75,97 | R$ 100,40 M | 71,39% |
| JOGO11 | R$ 154,60 | R$ 26,42 M | 59,33% |
| DEFI11 | R$ 41,80 | R$ 20,05 M | 57,91% |
| WEB311 | R$ 45,80 | R$ 7,66 M | 55,28% |
Como comprar ETFs brasileiros?
Os investidores negociam os ETFs Brasil da mesma forma que as ações, ou seja, na B3.
Inclusive, você consegue comprar esse ativo com poucos cliques pelo home broker ou por meio do aplicativo de uma corretora.
Vamos conferir abaixo o passo a passo:
1. Abra uma conta em uma corretora de valores
Primeiro você deve abrir uma conta em uma das corretoras de valores autorizadas a operar na B3.
Para escolher uma análise das opções, suas vantagens e taxas, encontrando aquela que atender melhor às suas necessidades.
2. Transfira o dinheiro para sua conta
Para começar a investir, você precisa transferir recursos da sua conta bancária para a conta da corretora. Isso depende da forma de pagamento aceita — considere isso também na hora de fazer sua escolha.
3. Escolha os seus ETFs
Existem diferentes tipos de ETFs negociados na bolsa de valores, sendo que cada um possui um ticker (código de negociação).
Portanto, analise os ativos disponíveis, entenda o seu histórico de valorização nos últimos meses e o pagamento de dividendos (se for uma prioridade), e escolha aqueles que vão compor sua carteira.
Em seguida, é só digitar o código do ETF no home broker ou no aplicativo da corretora e confirmar a sua compra.
Como investir em ETFs americanos?
Você sabia que também existem ETFs americanos? Esses ativos são uma ótima opção para quem deseja investir no mercado internacional de forma prática.
Afinal, com uma cota você estará sendo exposto a diferentes empresas e setores internacionais, sem precisar comprar ações individualmente.
Sem falar que o mercado norte-americano é um dos maiores do mundo e oferece um alto potencial de retorno aos seus investidores.
Contudo, para investir em ETFs americanos você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores estrangeira ou em uma brasileira que ofereça acesso a bolsa de valores dos EUA.
Além disso, deve ficar atento ao câmbio da moeda — considerando que o dólar é mais valorizado que o real — e às taxas e impostos cobrados pelo país, que serão descontados do seu rendimento.
Enfim, existem vários fatores que devem ser analisados, mas, de modo geral, os ETFs americanos são ótimos investimentos, principalmente para quem deseja expandir as fronteiras do seu portfólio.
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