Operações compromissadas: não pare o caixa da sua empresa!

Em um mercado financeiro repleto de opções, saber o que são operações compromissadas se destaca como uma alternativa de renda fixa segura e flexível, ideal para empresas que procuram otimizar a gestão de seus recursos. 

Essas operações funcionam como uma forma de empréstimo garantido e são cada vez mais populares devido à sua combinação de segurança, rentabilidade, flexibilidade e vantagens fiscais.

Ao longo desse conteúdo, exploraremos não apenas o que são operações compromissadas, mas também seus benefícios fiscais e como esse investimento pode impactar a sua empresa. Aproveite a leitura!

O que são operações compromissadas?

Então, o que são operações compromissadas? Esse tipo de investimento envolve a venda de um título com um acordo para recomprá-lo em uma data futura a um preço predeterminado. 

Por exemplo, uma empresa pode investir R$ 2 milhões em títulos do governo por meio de uma operação compromissada com um prazo de 90 dias, acordando uma taxa de juros de 3,5% ao ano. 

No final do período, a empresa revende o título ao banco, recebendo de volta o capital mais os juros acumulados.

Qual o benefício fiscal das operações compromissadas?

Além de saber o que são operações compromissadas, você também conhecer o seu benefício da isenção do IOF. Esta isenção permite que empresas e investidores individuais aumentem a rentabilidade líquida dos seus investimentos de curto prazo. 

Por exemplo, em um investimento de R$ 500.000 em uma operação compromissada de 10 dias, a economia com a isenção de IOF pode ser significativa em comparação com outras aplicações financeiras tributáveis.

Como as operações compromissadas afetam o caixa da sua empresa?

As operações compromissadas são ideais para empresas que precisam gerenciar seu fluxo de caixa de forma eficaz. 

Uma empresa com um excedente temporário de R$ 10 milhões, por exemplo, pode utilizar operações compromissadas para investir esse montante por um curto período, como 15 dias, com a garantia de liquidez e retorno pré-determinado, sem comprometer a segurança do investimento.

Vantagens das operações compromissadas

Agora que você já sabe o que são operações compromissadas, deve conhecer também os benefícios desse investimento. Os principais são:

  • Segurança: baseadas em títulos públicos, essas operações oferecem um risco muito baixo;
  • Liquidez: com liquidez diária, elas são ideais para investimentos de curto prazo, fornecendo liquidez conforme necessário;
  • Flexibilidade de prazo: podem variar de overnight a períodos mais longos, permitindo que as empresas alinhem seus investimentos às necessidades específicas de caixa;
  • Eficiência fiscal: a isenção de IOF aumenta a rentabilidade líquida, tornando-as uma opção fiscalmente eficiente.

Conclusão

Saber o que são operações compromissadas oferecem uma combinação única de vantagens para empresas e investidores individuais, incluindo eficiência fiscal e uma forma eficaz de gerir recursos de curto prazo. 

Na Mosaico Investimentos, temos a experiência para ajudar sua empresa a explorar os benefícios das operações compromissadas, assegurando que seus investimentos estejam alinhados com seus objetivos financeiros e necessidades de liquidez. 

Entre em contato conosco para uma consulta personalizada e descubra como podemos auxiliar na otimização da sua gestão de caixa.

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