Ações baratas que pagam dividendos junta as maiores duas vantagens para o investidor: renda passiva e potencial de valorização.
Mas como encontrar essas ações? E como avaliar?
É isso que vamos explicar neste artigo. Trouxemos uma lista com o histórico de dividendos e preço sobre lucro para você analisar. Continue a leitura…
Como identificar ações baratas que pagam dividendos?
Antes de escolher ações, você precisa identificar quando estão baratas e quando pagam bons dividendos. Para isso, é necessário avaliar com cuidado dois indicadores principais: P/L e Dividend Yield. Confira:
P/L
O índice Preço/Lucro, ou P/L, é um dos principais indicadores escolhidos para analisar se uma ação está barata. Basicamente, ele é calculado dividindo o preço da ação pelo lucro por ação e funciona da seguinte forma:
- P/L baixo: ação está barata em relação aos seus lucros.
- P/L alto: ação está cara em relação aos seus lucros.
Em geral, os especialistas adotam o P/L<10 como o ideal, podendo chegar ao limite de 20.
Contudo, antes de escolher ações baratas que pagam dividendos por esse indicador, é importante saber que o P/L baixo pode também sinalizar que o mercado espera uma desaceleração dos lucros futuros, por exemplo.
Portanto, é fundamental analisar esse indicador com outros para saber a estabilidade da empresa.
Dividend Yield
O Dividend Yield mede o retorno dos dividendos em relação ao preço da ação. Para calcular, o índice divide o valor dos dividendos anuais pagos por ação pelo preço da ação.
Geralmente, não existe parâmetro ideal para o dividend yield, mas, dependendo da sua estratégia, você pode comparar com a inflação ou o CDI, por exemplo.
Além disso, é importante analisar o histórico de dividendos da empresa, já que a companhia pode pagar esse valor apenas uma vez e não ser algo sustentável no longo prazo.
Outros indicadores
Embora você esteja buscando apenas ações baratas que pagam dividendos, é fundamental avaliar outros indicadores para ter certeza do investimento. Alguns dos principais são:
- Dívida líquida: mede o nível de endividamento líquido da empresa.
- P/VP: compara o preço da ação com o valor patrimonial por ação
- EV / EBIT: avalia a relação entre o valor da empresa (Enterprise Value) e seu lucro operacional (EBIT), medindo a rentabilidade operacional em relação ao valor total da empresa.
- Margem líquida: porcentagem de lucro líquido obtido sobre a receita total.
- ROE: retorno sobre o patrimônio líquido, mede a eficiência da empresa em gerar lucros a partir dos recursos próprios.
Ademais, como no caso do dividend yield, você precisa analisar o histórico para avaliar a consistência da empresa.
Vale dizer também que você precisa analisar fatores qualitativos também, como a governança.
17 opções ações baratas que pagam dividendos
A seguir, trouxemos uma lista com 17 opções de ações que baratas que pagam dividendos historicamente:
Banco do Brasil (BBAS3)
É um dos maiores bancos do Brasil e está no mercado há mais de 200 anos com ampla atuação em crédito, investimentos, seguros e previdência.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 8,20 | 4,96 |
2022 | 11,92 | 3,,3 |
2021 | 7,84 | 4,51 |
2020 | 3,80 | 8,86 |
2019 | 4,82 | 8,01 |
Copel (CPLE3 e CPLE6)
A Companhia Paranaense de Energia (Copel) é uma das principais empresas do setor elétrico no Brasil, principalmente no Paraná.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 3,20 | 12,53 |
2022 | 11,72 | 18,43 |
2021 | 19,45 | 3,69 |
2020 | 4,03 | 5,35 |
2019 | 3,74 | 10,36 |
Taesa (TAEE11)
Ainda no setor de energia, a Taesa (Transmissora Aliança de Energia Elétrica) é uma das maiores empresas de transmissão de energia elétrica do Brasil.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 7,59 | 8,25 |
2022 | 14,00 | 8,24 |
2021 | 12,38 | 5,66 |
2020 | 9,63 | 5,07 |
2019 | 6,06 | 10,72 |
Sanepar (SAPR4)
A Companhia de Saneamento do Paraná é a principal responsável pelo abastecimento de água e tratamento de esgoto em diversas cidades do estado do Paraná.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 5,24 | 5,92 |
2022 | 8,42 | 4,79 |
2021 | 5,75 | 9,76 |
2020 | 3,97 | 7,74 |
2019 | 4,16 | 9,83 |
BB Seguridade (BBSE3)
O Banco do Brasil aparece mais uma vez com a holding que concentra as operações de seguros, previdência e capitalização do Banco do Brasil.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 10,25 | 8,47 |
2022 | 5,79 | 11,15 |
2021 | 4,80 | 10,55 |
2020 | 9,36 | 15,39 |
2019 | 4,17 | 11,32 |
Bradesco (BBDC3 e BBDC4)
Dentro do setor bancário, o Bradesco é um dos maiores e mais influentes bancos privados do país. É uma das mais conhecidas quando o assunto é ações baratas que pagam dividendos.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 10,10 | 11,37 |
2022 | 2,86 | 6,76 |
2021 | 5,76 | 7,64 |
2020 | 2,66 | 12,86 |
2019 | 5,43 | 25,41 |
Ambev (ABEV3)
A Ambev é a maior cervejaria da América Latina e uma das maiores do mundo.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 5,32 | 14,92 |
2022 | 5,25 | 15,83 |
2021 | 4,41 | 19,18 |
2020 | 2,64 | 21,67 |
2019 | 2,63 | 24,97 |
Energias do Brasil (ENBR3)
Parte do grupo EDP, a Energias do Brasil opera na geração, distribuição e comercialização de energia elétrica.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 5,90 | 11,93 |
2022 | 10,55 | 11,83 |
2021 | 4,78 | 5,63 |
2020 | 0,99 | 7,57 |
2019 | 2,04 | 9,6 |
Engie Brasil (EGIE3)
Engie Brasil é uma das maiores geradoras de energia do país e tem uma atuação bem grande em fontes renováveis, como hidrelétricas e eólicas.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 6,40 | 10,78 |
2022 | 7,89 | 11,61 |
2021 | 4,66 | 20,04 |
2020 | 3,92 | 12,82 |
2019 | 3,19 | 17,94 |
Itaúsa (ITSA3 e ITSA4)
Itaúsa é uma holding que controla diversas empresas, incluindo o Itaú Unibanco.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 5,64% | 7,95 |
2022 | 7,16% | 6,17 |
2021 | 4,80% | 6,02 |
2020 | 6,27% | 12,42 |
2019 | 9,74% | 10,1 |
Unipar (UNIP6)
A Unipar é líder na produção de cloro, soda cáustica e derivados de cloro no Brasil. É historicamente conhecida por ter ações baratas que pagam dividendos.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 4,54% | 10,1 |
2022 | 15,86% | 6,89 |
2021 | 14,96% | 4,91 |
2020 | 2,38% | 13,15 |
2019 | 0,84% | 19,44 |
Metal Leve (LEVE3)
A Metal Leve, parte do grupo Mahle, é um dos principais fornecedores de componentes para motores e sistemas automotivos no Brasil.
Ano | Dividend Yield (%) | P/L |
2023 | 27,96 | 6,4 |
2022 | 14,60 | 7,38 |
2021 | 4,79 | 7,36 |
2020 | 0,44 | 22,82 |
2019 | 7,49 | 15,07 |
Metalúrgica Gerdau (GOAU4)
A Metalúrgica Gerdau é uma das maiores produtoras de aço do Brasil e ainda tem atuação na América Latina e América do Norte.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 14,64 | 4,38 |
2022 | 9,64 | 3,58 |
2021 | 20,39 | 2,24 |
2020 | 1,60 | 13,32 |
2019 | 1,29 | 22,54 |
Kepler Weber (KEPL3)
Kepler Weber é uma líder no segmento de soluções para armazenagem de grãos e movimentação de materiais.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 7,86 | 8,01 |
2022 | 9,91 | 4,73 |
2021 | 4,28 | 7,58 |
2020 | 1,44 | 16,82 |
2019 | 1,18 | 23,48 |
Cemig (CMIG4)
A Cemig é uma das maiores empresas do setor elétrico brasileiro, principalmente em Minas Gerais. É outra companhia de energia que tem ações baratas que pagam dividendos.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 11,24 | 4,38 |
2022 | 13,75 | 5,99 |
2021 | 8,97 | 5,92 |
2020 | 4,22 | 7,72 |
2019 | 5,26 | 6,43 |
Cyrela (CYRE3)
Cyrela é uma das maiores incorporadoras do Brasil.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 3,51 | 10,22 |
2022 | 4,32 | 6,46 |
2021 | 6,89 | 6,9 |
2020 | 6,32 | 6,69 |
2019 | 6,13 | 28,54 |
Randon (RAPT4)
A Randon é um dos maiores fabricantes de implementos rodoviários e sistemas automotivos do Brasil.
Ano | Dividend Yield (DY) | P/L |
2023 | 4,54 | 11,04 |
2022 | 10,48 | 5,73 |
2021 | 6,01 | 5,13 |
2020 | 1,51 | 7,96 |
2019 | 2,02 | 17,82 |
Atenção: nenhuma das opções listadas representam indicações dos assessores da Mosaico Investidores. A lista foi elaborada para fins educativos, sem considerar a análise de risco individual ou a adequação ao perfil dos investidores.
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