Bem-vindo ao universo do asset allocation (alocação de recursos), uma estratégia essencial para qualquer pessoa buscando construir um portfólio de investimentos bem-sucedido.
Neste guia, exploraremos como diferentes tipos de investimentos podem trabalhar juntos para alcançar seus objetivos financeiros, balanceando risco e retorno.
Seja você um iniciante ou um investidor experiente, entender a alocação de recursos é crucial para navegar com sucesso no mundo dos investimentos. Então, continue lendo e saiba mais!
O que é asset allocation?
O asset allocation é uma estratégia que consiste em espalhar seus investimentos por diferentes categorias de ativos para equilibrar risco e retorno de acordo com seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.
A magia da alocação de ativos reside em sua capacidade de ajudar a minimizar perdas durante os tempos turbulentos do mercado e capitalizar sobre as oportunidades de crescimento.
Para isso, asset allocation aproveita benefícios como:
- Renda fixa: ativos com baixo risco e com rentabilidade pré-definida, proporciona estabilidade para o portfólio e garantia de retorno;
- Fundos multimercados: ativos que oferecem diversificação e com gestão profissional, muitas vezes entregam bons retornos em períodos em que o restante da carteira está com performance ruim
- Ações: ativos de risco com alta volatilidade e com grande potencial de valorização.
- Fundos Imobiliários: ativos de risco com menor volatilidade e uma combinação fabulosa entre potencial de valorização e renda passiva mensal.
Percurso mais suave: redução da volatilidade
Um bom asset allocation promove uma diversificação tal que o seu portfólio de investimentos terá uma boa rentabilidade e uma volatilidade menor se comparado a carteiras de investimentos desbalanceadas e concentradas em poucos ativos.
No gráfico abaixo podemos ver um exemplo disto:
Podemos visualmente comparar a performance de cada estratégia ao longo dos meses.
O Gráfico acima demonstra claramente a volatilidade, ou seja, o quanto oscila cada uma das estratégias.
Observando a linha azul escura, fica fácil compreender o porquê demos o nome de Mosaico Segurança, pois vemos que a oscilação dos investimentos é baixíssima.
No outro extremo temos a estratégia Mosaico Crescimento, com maior volatilidade, porém com retorno acumulado mais elevado.
Estratégia de alocação de recursos da Mosaico Investimentos
Na Mosaico Investimentos, desenvolvemos uma abordagem estratégica para a alocação de recursos que se inicia com uma análise profunda das necessidades e objetivos do investidor. Utilizamos uma metodologia que integra:
- Análise aprofundada do perfil do investidor: compreendendo suas metas, horizontes de tempo e tolerância ao risco;
- Diversificação inteligente: além da tradicional mistura de ações e renda fixa, exploramos opções como fundos imobiliários e ativos internacionais, buscando um equilíbrio ideal;
- Monitoramento e ajustes contínuos: adaptamos o asset allocation às mudanças no mercado e na vida financeira do investidor, mantendo o alinhamento com suas metas de longo prazo.
Estratégias de asset allocation para diferentes perfis
Com base no estudo realizado de cada cliente, nossos assessores de investimentos conseguem definir qual o seu perfil financeiro e adotar as estratégias de asset allocation mais adequadas.
Veja abaixo quais são conforme cada perfil:
- Perfil Conservador (Mosaico Segurança): foco em títulos de renda fixa de alta qualidade e fundos conservadores. Buscamos estabilidade e proteção contra volatilidade;
- Perfil Moderado (Mosaico Equilíbrio): combinamos renda fixa de qualidade com uma seleção cuidadosa de ações e fundos diversificados. Esta abordagem busca um equilíbrio entre risco e retorno;
- Perfil Agressivo (Mosaico Crescimento): priorizamos ações, fundos imobiliários e fundos multimercados, complementados por opções inovadoras como criptomoedas e investimentos internacionais, visando maximizar o potencial de crescimento a longo prazo.
Estas estratégias são projetadas para atender a diferentes perfis de risco e objetivos financeiros, sempre com o foco na maximização de resultados e adaptação às mudanças de mercado.
Flexibilidade e adaptação em condições de mercado variáveis
Um portfólio eficaz é aquele que se adapta a mudanças no mercado e nas condições financeiras pessoais. Reavaliar e ajustar sua alocação de recursos é um processo contínuo e essencial para o sucesso do investimento.
A Mosaico Investimentos está aqui para compreender e implementar uma estratégia eficaz de alocação de recursos. Com nossa experiência, podemos oferecer uma orientação personalizada que se alinha com seus objetivos e perfil de risco.
Juntos, podemos construir um portfólio que não apenas atende às suas necessidades, mas também se adapta às mudanças do mercado.
