Desde a criação do Bitcoin em 2008, ocorreram diversas tendências no mercado de criptomoedas — e em 2025 não será diferente. 

Se você está começando nesta área agora, saiba que é uma excelente oportunidade para quem deseja investir em um setor que só vem crescendo ao longo dos anos. Diferentes de outros investimentos, as criptomoedas estão imunes contra as políticas de inflação — sendo uma alternativa nos momentos de incerteza econômica.

Contudo, antes de pensar em investir nesses ativos, você deve entender o mercado de criptomoedas e ficar atento às suas principais tendências. 

Continue nesse conteúdo para conhecer algumas das principais!

Quais são as tendências no mercado de criptomoedas?

Antes de começar a investir, você precisa entender quais são as principais tendências no mercado de criptomoedas — compreendendo um pouco o comportamento desse ativo. Vejamos a seguir:

Adoção institucional e o boom do BTC

A adoção do Bitcoin está progredindo constantemente, com a participação institucional ainda modesta em 20% dos ativos do ETF BTC sob gestão. 

No entanto, mesmo uma pequena alocação de 1-2% dos ativos globais administrados pode desencadear um boom de demanda no valor de US$ 1-2 trilhões. 

Enquanto isso, as discussões em torno do Bitcoin como um ativo de reserva semelhante ao ouro estão ganhando força e, com um potencial de crescimento de 8-10X para corresponder ao valor de mercado do ouro, 2025 pode ser um ano inovador para o Bitcoin como reserva de valor.

Políticas favoráveis às criptomoedas em andamento

É esperado que uma nova administração pró-cripto acelere as principais mudanças legislativas. As prioridades incluem:

• Projeto de lei de stablecoin para definir regras claras de emissão;
• Projeto de lei FIT21 para esclarecer a supervisão regulatória de ativos digitais;
• Revogação do SAB 21 para facilitar os requisitos de capital para bancos que oferecem custódia de criptomoedas. 

Além disso, o acesso aprimorado aos serviços bancários removerá um obstáculo de longa data, promovendo o crescimento do setor.

Tendências de liquidez global

A liquidez global diminuiu devido à volatilidade do mercado de títulos, um dólar americano forte e políticas cautelosas do banco central. 

Desse modo, o alívio de curto prazo pode vir da redução da Conta Geral do Tesouro dos EUA, enquanto a liquidez de médio prazo depende do equilíbrio entre políticas pró-crescimento e controle da inflação. Na China, um estímulo prometido permanece em espera enquanto avalia o impacto das novas tarifas dos EUA.

Papel crucial da inovação tecnológica

A blockchain continua a evoluir no mercado de cripto, oferecendo transações mais rápidas e baratas com plataformas como Solana e Base liderando a carga. 

Embora o DeFi tenha se mostrado resiliente, tecnologias emergentes como a retomada de ETH e stablecoins de alto rendimento enfrentam riscos não testados. Por conta disso, qualquer falha significativa pode resultar em danos financeiros substanciais, ressaltando a importância dos testes de estresse e da inovação.

Aumento da demanda por rendimentos nativos de criptomoedas

À medida que as taxas de juros do TradFi diminuem, os rendimentos do DeFi estão se tornando altamente atraentes, muitas vezes superando as oportunidades tradicionais. 

Além disso, plataformas como Morpho, Lulo e Pendle simplificam o acesso a esses rendimentos por meio de ferramentas inovadoras, que vão desde estratégias de empréstimo com curadoria até troca automatizada de protocolo e negociação de rendimento de taxa fixa. Essas soluções estão tornando estratégias de rendimento complexas mais acessíveis para usuários comuns.

CeDeFi: Preenchendo a lacuna

CeFi e DeFi estão se fundindo com projetos como Solana DEX Jupiter e Aerodrome e oferecendo interfaces amigáveis e negociação de ativos TradFi on-chain. No entanto, a clareza regulatória é vital para a adoção comum, à medida que os encargos de conformidade aumentam com as novas regras do IRS/Tesouro. 

Por isso, gigantes de CeFi como BlackRock estão adotando DeFi com tesouros tokenizados, integração e colaboração de rastreamento rápido. Com a Uniswap rivalizando com a Coinbase em volume de negociação e a inovação DeFi prosperando, o caminho para um ecossistema financeiro unificado está se tornando mais claro.

À medida que essas tendências no mercado de criptomoedas se desenvolvem, o espaço criptográfico está preparado para um crescimento transformador, equilibrando a evolução regulatória com a inovação tecnológica e financeira.

Tendências no mercado de criptomoedas em 2025: a iniciativa da Chainlink revoluciona o gerenciamento de dados de ações corporativas

Além de conhecer as tendências e como está o mercado de criptomoedas hoje, também é importante aprofundar o conhecimento em relação às tecnologias e estratégias relacionadas ao setor.

Afinal, os dados de ações corporativas — abrangendo fusões, dividendos e divisões de ações — representam um desafio significativo devido à sua natureza não estruturada e dependência de formatos como PDFs e comunicados à imprensa. 

À medida que passam por custodiantes, corretores e gestores de fundos, os dados geralmente se tornam fragmentados e inconsistentes, resultando em erros, altos custos e ineficiências. 

Para resolver isso, a Chainlink liderou uma iniciativa inovadora em colaboração com oito participantes do mercado e parceiros de blockchain: Hyperledger Besu, Avalanche e zkSync. 

Ao combinar oráculos de dados e modelos de linguagem grande (LLMs), o projeto converteu com sucesso dados offchain não estruturados em formatos estruturados em tempo real alinhados com as diretrizes ISO 20022 e SMPG, garantindo consistência e confiabilidade de dados globais. Vamos conhecer um pouco sobre a solução!

Design da solução

• Entrada não estruturada: converte documentos de ações corporativas em formatos legíveis por máquina.
• Processamento LLM: extrai detalhes importantes com prompts padronizados para saídas consistentes.
• Processamento LLM baseado em Oracle: transforma dados em formatos JSON para integração perfeita do sistema financeiro.
• Mecanismo de consenso: garante a precisão dos dados por meio da verificação criptográfica em nível de nó e DON.
• Distribuição unificada de Golden Record: emprega o CCIP da Chainlink para distribuir com segurança dados à prova de violação em blockchains e integrar com Swift para acessibilidade.

Além disso, esta iniciativa marcou um marco significativo na gestão e disseminação de dados de ações corporativas ao transformar informações offchain não estruturadas em formatos estruturados alinhados com os padrões SMPG. 

Afinal, a integração da Chainlink de modelos de grandes linguagens (LLMs) e redes oracle descentralizadas (DONs) aumentou a confiabilidade dos dados ao validar saídas e abordar discrepâncias, enquanto o uso de seu Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) permitiu a distribuição de dados quase em tempo real em vários ecossistemas de blockchain. 

Esta inovação não apenas garantiu a conformidade com os padrões globais, mas também reduziu ineficiências e riscos operacionais para gestores de ativos, custodiantes e provedores de serviços. 

Buenos Aires lidera com identidade digital baseada em blockchain

Você sabia que Buenos Aires está liderando a governança digital ao lançar o primeiro sistema de identidade digital baseado em blockchain do mundo? Essa é uma das tendências no mercado de criptomoedas neste ano!

Integrando o Quark ID à sua plataforma miBA, a solução pode empoderar 3,6 milhões de cidadãos com controle sobre seus dados, estabelecendo um novo padrão global de privacidade e segurança.

Com o QuarkID, os residentes agora possuem e gerenciam suas credenciais de forma independente, utilizando verificações P2P para acessar serviços com segurança, sem expor informações pessoais desnecessárias.

Os benefícios dos sistemas de identidade descentralizados:

• Privacidade e provas de conhecimento zero: os cidadãos podem verificar suas credenciais sem revelar informações pessoais, garantindo máxima privacidade e segurança.
• Propriedade e controle: os dados pessoais são armazenados de forma segura nos dispositivos e protegidos por criptografia biométrica, reduzindo os riscos de violações e roubo de dados.
• Segurança e imutabilidade: um sistema descentralizado baseado em blockchain elimina vulnerabilidades associadas ao armazenamento centralizado de dados.
• Código aberto e escalabilidade: Como um Bem Público Digital, o QuarkID é acessível e adaptável, abrindo caminho para uma adoção mais ampla e aplicações inovadoras.

Inclusive, Buenos Aires realizou uma transição perfeita de seu sistema de identidade centralizado, o miBA, para a estrutura descentralizada do Quark ID, impulsionada pela zkSync. 

Essa transformação atualizou as credenciais de 3,6 milhões de residentes para um sistema baseado em blockchain, aprimorando significativamente a segurança, a interoperabilidade e a privacidade, sem exigir que os usuários entendam a tecnologia subjacente. 

Por isso, agora os cidadãos se beneficiam de uma experiência simplificada e amigável, com recursos aprimorados e menor dependência de processos presenciais. 

Desde o acesso a benefícios fiscais até a verificação de credenciais educacionais, os residentes podem gerenciar suas interações digitais com facilidade por meio de aplicativos móveis e web seguros, estabelecendo um padrão global para uma governança eficiente e focada na privacidade.

Tendências no mercado de criptomoedas em 2025: a chainlink integra-se ao drex para interoperabilidade de cbdc internacionais

A Chainlink anunciou sua integração com a plataforma DREX do Banco CentralBR, utilizando seu Protocolo de Interoperabilidade entre Cadeias (CCIP). 

O objetivo dessa parceria é transformar pagamentos internacionais, aproveitando soluções baseadas em blockchain para aumentar a eficiência, segurança e transparência no financiamento do comércio global. 

Inclusive, a iniciativa conta com a colaboração de grandes players, como Banco Inter, Microsoft e 7COMm. Vamos entender a seguir quais são suas principais contribuições?

Chainlink Labs

• Implementação do CCIP para habilitar a interoperabilidade entre o DREX e bancos centrais estrangeiros, facilitando os sistemas de Pagamento versus Pagamento (PvP) e Entrega versus Pagamento (DvP);
• Suporte à tokenização de Conhecimentos de Embarque Eletrônicos (eBoL) para otimizar pagamentos na cadeia de suprimentos e garantir transações seguras e transparentes;  
• Ampliação da liquidez e do alcance de mercado para ativos tokenizados por meio de transferências suaves entre redes de blockchain.  

Banco Inter  

• Liderança na implementação do DREX no Brasil para promover inclusão financeira e crescimento econômico;  
• Colaboração com líderes tecnológicos para expandir o acesso ao mercado e melhorar a infraestrutura financeira.  

Microsoft & 7COMm  

• Microsoft: fornecimento de infraestrutura baseada em nuvem e soluções de serviços financeiros inteligentes para apoiar o desenvolvimento e a integração do DREX na economia brasileira.  
• 7COMm: entrega de expertise técnica para implementar soluções de financiamento comercial baseadas em blockchain, potencializando o impacto econômico dos CBDCs e protocolos de interoperabilidade.

Essa colaboração destaca o potencial transformador da tecnologia blockchain no comércio e nas finanças internacionais e posiciona a Chainlink como uma das líderes de mercado

Tendências no mercado de criptomoedas em 2025: como o Blockchain pode restaurar o controle do usuário na era da IA

Todo mundo está atento que o rápido avanço da inteligência artificial está alterando fundamentalmente a estrutura econômica tradicional da Internet. 

Durante anos, um punhado de grandes empresas, principalmente o Google, controlou como os usuários acessam o conteúdo, recompensando os criadores com receita de anúncios e visibilidade. 

Contudo, a automação orientada por IA agora ameaça esse equilíbrio ao resumir e gerar conteúdo, reduzindo a necessidade de os usuários visitarem fontes originais. Além disso, a proliferação de deep fakes e bots gerados por IA está minando a confiança no conteúdo digital.

À medida que os gigantes da tecnologia continuam a investir pesadamente em IA, eles estão consolidando seu domínio, limitando ainda mais o potencial da Internet aberta. 

Embora a regulamentação possa oferecer soluções, de um lado, há o risco de que isso dificulte a inovação. Por outro lado, a tecnologia blockchain apresenta uma alternativa descentralizada que pode capacitar os usuários ao impor a propriedade, proteger identidades e manter a autenticidade do conteúdo.

Entenda a seguir como o Blockchain pode remodelar a internet e restaurar o controle do usuário na era da IA:

1. Reforçando a propriedade digital:

• A tecnologia blockchain permite registros imutáveis de propriedade, garantindo que os criadores mantenham o controle sobre seu trabalho.
• Contratos inteligentes podem automatizar acordos de licenciamento, permitindo que os criadores definam como seu conteúdo é usado, mesmo por sistemas de IA.
• A validação descentralizada garante que nenhuma entidade possa alterar ou explorar conteúdo sem consenso.

2. Protegendo identidades online:

• Os sistemas de identidade baseados em blockchain permitem que os usuários se verifiquem sem depender de plataformas centralizadas.
• Essas identidades criptográficas ajudam a distinguir usuários reais de bots, melhorando a confiança e a responsabilização online.
• As identidades onchain podem abrir caminho para a “prova da humanidade”, garantindo interações autênticas em espaços digitais.

3. Combatendo deepfakes e desinformação:

• O blockchain pode armazenar impressões digitais de conteúdo resistentes à adulteração, facilitando a detecção de mídia alterada.
• Metadados e atestados de fontes confiáveis podem verificar a autenticidade de vídeos, imagens e gravações de áudio.
• Este sistema cria uma cadeia de custódia verificável, ajudando os usuários a discernir fatos da ficção.

4. Revivendo a Internet aberta:

• As alternativas ao blockchain fornecem plataformas descentralizadas e orientadas pela comunidade que priorizam a abertura e a criatividade.
• Ao contrário das grandes plataformas de tecnologia que restringem o acesso por meio de paywalls e controles algorítmicos, os sistemas de blockchain oferecem transparência e soberania do usuário.
• Modelos econômicos baseados em criptomoedas podem redistribuir o poder de corporações centralizadas para usuários e criadores individuais.

Principais vantagens da IA habilitada para blockchain

A Inteligência Artificial habilitada para blockchain pode garantir inúmeros benefícios aos seus usuários, incluindo:

• Empoderamento do usuário: indivíduos ganham controle sobre seus dados, identidade e conteúdo sem intermediários.
• Autenticidade do conteúdo: blockchain garante confiança na mídia digital, ajudando a combater desinformação e fraude.
• Descentralização: reduz a dependência de grandes monopólios de tecnologia, promovendo competição e inovação.
• Transparência e segurança: registros imutáveis promovem um ecossistema digital mais aberto e seguro.
• Compensação justa: contratos inteligentes podem garantir que os criadores sejam recompensados de forma justa por suas contribuições.

Além disso, a tecnologia blockchain oferece um caminho viável para neutralizar a centralização orientada por IA e restaurar os ideais originais de abertura e descentralização da internet. 

Ao permitir propriedade verificável, identidades seguras e conteúdo autêntico, o blockchain pode criar um cenário digital mais justo, onde os usuários recuperam o controle. No futuro, a integração do blockchain com a IA pode não apenas preservar a confiança no mundo digital, mas também preparar o cenário para uma internet mais justa e inovadora.

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