Assim que decidir investir na Bolsa de Valores, logo você vai se deparar com elas: as ações de bancos.
No Brasil, o setor bancário é um dos mais estáveis do mercado. Inclusive, temos algumas das maiores instituições financeiras do mundo.
Então, não é à toa que as ações de bancos sejam visadas por investidores: em especial, histórico de pagamento de dividendos e o potencial de crescimento.
Mas quais opções investir? A Mosaico Investimentos vai te mostrar alguns dos principais ativos que você pode ter na sua carteira.
O que são ações de bancos?
As ações de bancos correspondem a parte do capital das instituições financeiras, como Itaú ou Bradesco, negociados na bolsa de valores. Ao adquirir essa cota, o investidor se torna um acionista da empresa, tendo o direito de participar dos dividendos (lucros) da instituição.
Como o setor financeiro é bastante lucrativo e oferece resultados consistentes, as ações de bancos são populares entre os investidores.
Em 2023, o lucro dos bancos foi de R$ 145 bilhões, com rentabilidade de 14,1% (e você poderia lucrar também se fosse acionista).
Por que investir em ações de bancos?
Existem alguns motivos para ações de bancos serem tão conhecidas:
Estabilidade
Mesmo durante crises ou instabilidade do mercado econômico, os bancos conseguem alcançar bons resultados. Um exemplo clássico foi durante o pior ano na pandemia, quando os bancos brasileiros tiveram lucro recorde.
Apenas em 2021, as maiores instituições financeiras em negociação na Bolsa de Valores — Banco do Brasil, Bradesco, Itaú e Santander — lucraram juntas R$ 81,6 bilhões!
Esse dado demonstra a capacidade de resiliência do setor, que entrega bons resultados aos seus investidores, ainda que outras áreas do mercado econômico não consigam.
Relacionado a isso, outro benefício que precisamos destacar é a baixa volatilidade das ações de bancos. Ainda que flutuem — afinal, não deixam de ser uma renda variável — sua estabilidade é maior em comparação a outros.
Potencial de crescimento
Além da estabilidade, as ações de bancos possuem um excelente potencial de crescimento, inclusive em relação a outras empresas que lidam com mercados mais voláteis.
Em 2023, por exemplo, o lucro dos bancos aumentou 5% em comparação ao ano anterior — sendo esperado resultados ainda melhores neste ano.
Em momentos de crise, buscam as soluções de crédito para cobrir dívidas grandes ou manter o caixa da empresa. Quando a economia está em crescimento, recorrem às aplicações para fazer o dinheiro render ou até mesmo buscam as linhas de financiamento para adquirir novos bens.
Fora que o mercado ainda conseguiu se renovar com os bancos digitais, que falaremos mais para frente.
Dividendos
Os bancos são conhecidos por distribuir proventos regulares aos seus acionistas, o que é excelente para quem quer ter renda passiva.
Inclusive, em alguns casos, os rendimentos são tão “generosos” que ultrapassam a própria taxa Selic. O Banco do Brasil, por exemplo, pagou uma média 7,84% em 2022, quando a taxa básica de juros ficou em 2%.
Ações de bancos digitais x Ações de bancos tradicionais: qual a melhor?
Quando falamos em ações de bancos, normalmente focamos mais nas instituições tradicionais por sua estabilidade no mercado.
No entanto, os bancos digitais cresceram de forma acelerada nos últimos anos e viraram opções na carteira de muita gente pelo potencial de crescimento.
Instituições, como Nubank e Banco Inter, possuem destaque em nosso mercado e estão conquistando excelentes resultados. Por exemplo, em 2024, a Nubank chegou a ultrapassar o Itaú como o banco mais valioso da América Latina.
Diferente dos bancos tradicionais, os digitais contam com retornos e crescimento menos estáveis e não costumam pagar dividendos significativos para investir na sua própria operação e aumentar o retorno.
Então, vai depender um pouco da sua estratégia de investimento.
Ações de bancos digitais
- Banco Inter — INBR32
- Banco Pan — BPAN4
- Nubank – ROXO34
Os principais bancos digitais, Inter e Nubank, não estão listados na Bolsa de Valores brasileira (B3), mas sim em bolsas internacionais, porém podemos investir nesses bancos usando seus BDRs . O Banco Inter optou por listar suas ações na Nasdaq, nos Estados Unidos, sob o código INTR, enquanto o Nubank, também listado na Nasdaq, utiliza o código NU.
Quais são as ações de bancos? Veja as principais da Bolsa de Valores!
Confira as ações de bancos mais conhecidos do mercado:
Banco do Brasil – BBAS3
O Banco do Brasil foi o primeiro do país e continua sendo uma das maiores instituições financeiras do nosso mercado.
Uma das suas principais características é ser uma sociedade de economia mista, o que significa que a União é detentora de 50% das ações.
Contudo, as demais cotas podem ser adquiridas por investidores através da bolsa de valores, as quais proporcionam bons resultados.
Bradesco – BBDC4
O Bradesco possui atuação em todo território nacional, bem como resultados sólidos, especialmente no mercado de crédito e no mercado de seguros do Brasil.
Entre as ações que mais pagam dividendos, ele é um dos mais conhecidos.
Itaú – ITUB4
O Banco Itaú Unibanco é uma das maiores instituições financeiras da América Latina e uma das mais importantes do Brasil.
O banco possui um histórico de distribuir dividendos consistentes e juros sobre capital próprio. É um dos maiores.
Banco ABC — ABCB4
O Banco ABC conquistou espaço no mercado a partir da disponibilização de produtos e serviços voltados para empresas de médio e grande porte.
Controlado pela Arab Banking Corporation, a instituição atualmente se destaca entre as ações de bancos e investidores.
Banco Santander — SANB11
Mesmo tendo aberto o capital apenas em 2009, o Santander Brasil conquistou um significativo espaço no mercado brasileiro de ações de bancos.
Inclusive, seu IPO foi um dos maiores da história da B3 — movimentando cerca de R$ 13,1 bilhões!
Banco BTG — BPAC11
O Banco BTG Pactual é um dos maiores bancos de investimentos da América Latina, conhecido por sua atuação nos segmentos de gestão de fortunas, investimentos, crédito corporativo, e mercado de capitais.
Entre as ações de bancos, a instituição tem um excelente histórico de entrega de bons resultados e de crescimento sustentável. Por sinal, a Mosaico está conectada ao BTG Pactual para oferecer as melhores opções de aplicações para seu dinheiro.
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