Já pensou em replicar o desempenho das principais empresas e setores dos Estados Unidos? Isso é possível com o ETF americano.
Afinal, esse investimento é baseado nos maiores índices, setores e até commodities do mercado americano, garantindo aos seus investidores excelentes resultados.
Neste conteúdo, vamos te explicar como funciona esse ativo, quais são suas principais vantagens e como você pode incluí-lo em sua estratégia. Boa leitura!
O que é ETF americano?
O Exchange-Traded Fund (ETF) é um fundo de investimento negociado na bolsa de valores, que replica o desempenho de um índice ou algum setor específico do mercado dos Estados Unidos.
Desse modo, é como se você comprasse, de uma vez só, um pacote de diferentes ativos, diminuindo sua exposição a riscos e aumentando a estabilidade dos seus rendimentos.
Alguns exemplos de ETFs americanos são:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): replica o desempenho do índice S&P 500;
- Invesco QQQ Trust (QQQ): replica o desempenho do índice NASDAQ-100;
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): replica o desempenho do índice CRSP US Total Market Index;
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA): replica o desempenho do Índice Dow Jones Industrial Average (DJIA);
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): replica o desempenho do índice Dividend Achievers Select Index.
Como funciona o ETF americano?
O ETF americano funciona como um fundo de investimento listado nas bolsas de valores dos Estados Unidos, cujo objetivo é replicar o desempenho de um índice (mais comum), setor, commodity ou estratégia.
Além disso, é composto por vários ativos, como ações, títulos e commodities, que seguem uma determinada referência.
Assim como os fundos de investimentos tradicionais, o ETF americano é administrado por um gestor profissional, mas sua gestão é passiva.
Isso significa que o gestor não escolhe quais ativos comprar ou vender com base em análise própria de mercado, mas a partir da réplica de um determinado índice de referência.
Por exemplo, se o ETF americano acompanha o S&P 500, esse fundo deve ter as empresas do índice, na mesma proporção, sendo ajustado sempre que houver alguma mudança.
Outras características importantes são:
- Alguns ETFs distribuem dividendos aos cotistas, enquanto outros reinvestem o lucro automaticamente;
- Possuem baixas taxas de administração e não cobra taxa de desempenho;
- Os lucros estão sujeitos a impostos americanos e brasileiros.
Quais são os tipos de ETFs?
Os ETFs americanos são bastante variados e podem seguir diferentes índices, setores e estratégias de investimentos.
Dentre essas opções, as mais comuns são:
1. ETFs de ações
São os mais comuns, tendo como principal característica a réplica de índices de ações, como S&P 500, Nasdaq-100, Ibovespa e MSCI World. Portanto, isso significa que você estará investindo em todas as empresas que seguem esse índice.
2. ETFs de Renda Fixa
Investem em títulos públicos ou privados, permitindo que o investidor tenha acesso a uma renda fixa com liquidez e diversificação. Além disso, podem seguir índices de títulos prefixados, pós-fixados ou atrelados à inflação.
3. ETFs de commodities
Conectados a preços de commodities como ouro, prata, petróleo, soja e entre outros, sendo uma estratégia de proteção em momentos de crise.
4. ETFs de setores
Replicam setores específicos do mercado norte-americano, como tecnologia, saúde, energia e financeiro.
5. ETFs de criptoativos
Replicam os preços do Bitcoin ou Ethereum, por exemplo, permitindo que o investidor tenha acesso a esse mercado, sem precisar comprar diretamente as criptomoedas.
Quais são as vantagens de investir em ETF americano?
Incluir o ETF americano em sua estratégia de investimentos pode proporcionar excelentes benefícios, incluindo:
- Diversificação: além de ser mais uma opção para o seu portfólio, o próprio fundo é composto por diferentes ativos;
- Transparência: os investidores têm acesso a todas as informações relacionadas ao fundo e aos ativos que o compõe;
- Acesso a diferentes mercados: ao adquirir um ETF americano, você estará investindo em diferentes setores e ativos de uma só vez;
- Custos baixos: os ETFs possuem taxas de administração mais baixas, diminuindo os custos relacionados a esse investimento.
Sem falar que essa é a sua chance de ter acesso ao mercado norte-americano, que representa atualmente a maior economia global e possui as maiores empresas do mundo.
E os riscos do ETF americano?
Embora seja vantajoso, o ETF americano também possui alguns riscos que você deve ficar atento ao pensar em investir nesse ativo:
- Risco de mercado: os investimentos estão sujeitos às oscilações sofridas por seus índices ou setores de referência;
- Risco de liquidez: não há garantia de que você conseguirá vender sua cota a qualquer momento, dependendo da situação do mercado;
- Risco de câmbio: os seus rendimentos estão sujeitos a flutuação cambial do dólar em relação ao real.
Como investir em ETFs americanos?
Para investir em ETFs negociados em uma das bolsas de valores dos Estados Unidos, você precisará abrir uma conta em uma instituição financeira que opere no exterior.
Portanto, escolha uma corretora segura, que ofereça as ferramentas que você precisa para negociar com segurança e estratégia.
Após escolher a instituição, é só abrir a sua conta internacional — informando os dados e documentos solicitados — aguardar a aprovação e dar início ao seu investimento.
Além disso, você deve transferir a quantia que será usada, lembrando que ocorrerá o câmbio desse valor em real para dólar e a incidência do IOF. Considere a cotação do dia para calcular quanto irá transferir.
Por fim, compre os ETFs americanos que fizerem sentido para sua estratégia, aproveitando os benefícios que esse ativo tem a oferecer.
É possível investir em ETF americano na B3?
Não, pois todos os ETFs negociados na B3 são registrados no Brasil e não nos Estados Unidos. Ou seja, são ativos brasileiros.
No entanto, existem alguns ETFs com exposição ao mercado americano, que replicam índices ou setores deste país.
Desse modo, essa é uma forma de investir nesses ativos e aproveitar o desempenho dos Estados Unidos, sem tirar seu dinheiro do Brasil.
Confira alguns ETFs americanos negociados na B3:
- IVVB11: replica o desempenho do índice S&P 500;
- NASD11: investe nas 100 maiores empresas americanas de tecnologia e inovação;
- CHIP11: investe em empresas americanas de produção de semicondutores ou equipamentos relacionados;
- DNAI11: investe em empresas americanas de inovações genômicas e biotecnologia;
- IWMI11: replica o desempenho do índice Russell 2000.
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