Fundos de tijolo são uma das melhores formas de se expor a um dos investimentos mais estáveis e constantes da economia: o mercado imobiliário.
Com esses ativos, você consegue obter renda mensal com o aluguel de empreendimentos, sem precisar de uma quantia enorme de dinheiro para comprar um imóvel.
Quer entender como isso funciona? Venha conosco nesse conteúdo e saiba tudo sobre esse tipo de fundo de investimento imobiliário. Boa leitura!
O que são fundos de tijolo?
Os fundos de tijolo são uma categoria de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) que investem diretamente em imóveis físicos, como shopping centers, galpões logísticos, edifícios comerciais e entre outros.
Portanto, esses fundos lucram com a locação desses espaços ou a valorização e venda dos seus ativos, distribuindo os rendimentos obtidos mensalmente entre os seus cotistas.
Alguns exemplos de fundos de tijolo são:
- XP LOG (XPLG11);
- XP MALLS FUNDOS (XPML11);
- PÁTRIA LOG (HGLG11);
- GUARDIAN REAL ESTATE (GARE11);
- KINEA RENDA IMOBILIÁRIA (KNRI11).
Qual a diferença entre fundos de tijolo e fundos de papel?
Enquanto o rendimento dos fundos de tijolo vem da locação dos imóveis, o dos fundos de papel vem dos juros e da correção monetária de títulos ligados ao setor imobiliário, como CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários).
Portanto, a principal diferença entre fundos de tijolo e fundos de papel está no tipo de investimento que eles fazem e, consequentemente, na origem das suas fontes de renda.
Quais os tipos de fundos de tijolo?
Os fundos de tijolo podem direcionar seus recursos para diferentes tipos de imóveis, sejam eles residenciais ou comerciais.
A seguir, veja quais são os segmentos mais comuns e buscados dentro desse tipo de fundo.
Shoppings
Investem em participações em centros comerciais, obtendo o rendimento a partir do aluguel das lojas dos shopping centers. Sua principal vantagem é a diversificação de inquilinos.
Lajes corporativas
São fundos que investem na construção ou aquisição de escritórios localizados em grandes centros urbanos, os quais são alugados para empresas.
Galpões logísticos
Investem na construção ou aquisição de imóveis para armazenagem, distribuição e produção, adaptados às necessidades específicas do locatário. Por isso, esses contratos possuem prazos longos e tem como público-alvo grandes empresas.
Hospitais
São focados em imóveis para a área da saúde. Assim como os galpões, os gestores do fundo adaptam esses prédios ao locatário e a locação é de longa duração, proporcionando rendimentos mais estáveis.
Hotelaria
Investem na compra de hotéis e flats ou na participação nesses empreendimentos, obtendo renda com a locação de curta duração dos seus quartos.
Residenciais
Realizam a compra de imóveis residenciais, os quais são reformados para serem alugados ou vendidos, promovendo rentabilidade. Contudo, esses são os tipos de fundos de tijolo menos comuns no Brasil.
Quais são as vantagens de investir em fundos de tijolo?
Ao investir em fundos de tijolo, você tem acesso a vantagens que combinam o potencial do mercado imobiliário com a praticidade da renda variável.
Sem precisar comprar um imóvel diretamente, é possível aproveitar benefícios como:
Renda passiva
O fundo distribui mensalmente o lucro obtido entre os seus cotistas, garantindo uma fonte de renda passiva mensal.
Além disso, esses rendimentos mensais podem ser isentos de imposto de renda, desde que você cumpra essas condições:
- O fundo deve ter no mínimo 50 cotistas;
- Você tem que possuir menos de 10% das cotas.
Diversificação da carteira
Os fundos de tijolo geralmente investem em mais de um empreendimento, possuindo diferentes locatários. Isso funciona como uma estratégia de diversificação de investimentos, visto que reduz os riscos relacionados.
Acessibilidade
Com esses fundos, você consegue ter acesso ao mercado imobiliário, sem realmente precisar comprar um imóvel — o que exige um investimento elevado. Além disso, é possível encontrar cotas de baixos valores, facilitando ainda mais o acesso a esse ativo.
Liquidez
As cotas dos fundos de tijolo podem ser negociadas a qualquer momento na bolsa de valores, garantindo uma maior liquidez para esse ativo em comparação aos imóveis físicos, os quais são mais difíceis de serem vendidos.
Valorização dos imóveis
Os imóveis que fazem parte do fundo se valorizam com o tempo, tornando aquele fundo ainda mais rentável, tendo em vista que seu preço influencia diretamente no valor dos aluguéis e no lucro obtido com a venda dos ativos.
Gestão profissional do fundo de tijolo
Os fundos imobiliários são administrados por gestores profissionais, que ficam responsáveis por tomar as decisões relacionadas à destinação dos recursos financeiros. Desse modo, será como se você tivesse parte do seu capital gerenciado por profissionais.
Quais são os riscos desses fundos imobiliários?
Embora seja uma forma de acessar o mercado imobiliário e aproveitar o potencial de ganho que esse setor tem a oferecer, os fundos de tijolo também possuem alguns riscos.
O principal é o risco de vacância, ou seja, dos imóveis ficarem sem inquilino durante muito tempo e, consequentemente, sem gerar renda.
Além disso, os fundos estão sujeitos às variações do mercado imobiliário, que costuma ser impactado durante períodos de crise.
Por exemplo, durante a pandemia muitas empresas fecharam, afetando o rendimento de muitos fundos de lajes corporativas. Os fundos de hotelaria também foram prejudicados pela queda no turismo e na quantidade de hóspedes nos hotéis.
Portanto, antes de investir, é importante analisar a situação do mercado imobiliário e entender quais são os setores mais estáveis naquele momento.
Outra forma de mitigar esses riscos é focando em tipos de fundos mais estáveis, como os galpões logísticos e hospitais, que possuem contratos de longa duração e são menos afetados por crises.
Como investir em fundos de tijolo?
Investir em fundos de tijolo é mais simples e acessível do que você imagina! Inclusive, essa é uma ótima opção de ativo para quem está começando a operar na Bolsa de Valores.
Afinal, mesmo sendo investimentos de renda variável, proporcionam maior estabilidade que as ações e são bastante acessíveis, com cotas vendidas a partir de R$ 10,00.
Então, vamos aprender abaixo como investir nos fundos de tijolo:
- Abra uma conta em uma corretora de valores confiável e regulada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários);
- Transfira o valor que deseja investir para a sua conta da corretora;
- Acesse o home broker, plataforma usada para comprar e vender ativos na B3, e procure pelos fundos de tijolo pelo código de negociação;
- Escolha os fundos com base em suas características principais, como tipo de imóvel, vacância, histórico de rendimento, localização e qualidade dos ativos, entre outras;
- Insira o número de cotas que deseja comprar e o preço no qual está disposto a pagar, se houver vendedor, a ordem será executada.
A partir disso, você receberá mensalmente os rendimentos obtidos pelo fundo adquirido, na proporção das cotas compradas.
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