Se você deseja obter renda passiva, está na hora de aprender como investir em fundos imobiliários.
Essa é uma ótima opção para quem busca obter renda passiva por meio do mercado imobiliário, sem precisar comprar um imóvel.
Mas, antes de começar, é importante entender como os FIIs funcionam, quais são os primeiros passos e como escolher os mais alinhados ao seu perfil.
Venha conosco neste artigo para descobrir o passo a passo de como investir em fundos imobiliários com mais segurança e estratégia!
Investir em fundos imobiliários vale a pena?
Antes de entender como investir em fundos imobiliários, é fundamental avaliar se esse tipo de investimento faz sentido para a sua estratégia.
Por isso, vamos entender quais benefícios eles oferecem para os seus investidores:
- Acesso ao mercado imobiliário: com esse ativo, você consegue obter rendimentos provenientes do aluguel de imóveis físicos, mesmo com um baixo valor inicial para investimento;
- Liquidez: diferente dos imóveis, as cotas de FIIs podem ser compradas e vendidas facilmente na bolsa de valores a qualquer momento;
- Gestão profissional: a tomada de decisões do fundo é realizada por gestores experientes, que consideram diferentes critérios e análises;
- Sem burocracia: a compra e venda de imóveis depende de certidões, escrituras, pagamento de impostos e outras burocracias que não existem nas negociações de cotas de FIIs;
- Rendimento mensal: os lucros obtidos pelo fundo são distribuídos mensalmente entre os seus cotistas, gerando uma renda mensal constante, ainda que possa variar conforme os resultados alcançados no mês.
Por conta dos benefícios acima, os FIIs podem ser uma opção mais acessível e menos arriscada pela diversificação (embora, vale lembrar, não são livres de riscos).
Devo me preocupar com impostos para fundos imobiliários?
Por enquanto, não. São isentos.
Atualmente, o governo tem uma proposta de acabar coma isenção e, se for o caso, a alíquota para esses rendimentos está estimada em 5% — caso você se adeque aos critérios exigidos.
Desse modo, o pagamento de tributos continuará mais baixo do que em relação às ações, por exemplo, cuja alíquota varia entre 15% a 20%.
Quais são os riscos de aprender como investir em fundos imobiliários?
Além de conhecer as vantagens dos FIIs, quem busca entender como investir em fundos imobiliários também precisa estar ciente dos riscos que esse tipo de ativo pode apresentar.
Assim como qualquer investimento, os ativos não estão livres de oscilações, e saber disso desde o início é essencial para tomar decisões mais conscientes e alinhadas ao seu perfil.
Por isso, antes de investir, confira os principais riscos dos fundos imobiliários:
- Risco de mercado: os rendimentos e o valor das cotas estão sujeitos às oscilações do mercado financeiro influenciadas por fatores como cenário econômico, juros, inflação e crises financeiras;
- Vacância: quando os imóveis do fundo ficam vazios (sem locatários), a receita proveniente dos aluguéis diminui, reduzindo a distribuição de dividendos aos investidores;
- Inadimplência: se os inquilinos não cumprirem suas obrigações e atrasarem ou deixarem de pagar os aluguéis, isso impacta diretamente os rendimentos mensais do fundo;
- Risco de concentração: FIIs que possuem poucos ativos ou estão concentrados em um único imóvel, inquilino ou segmento ficam mais expostos a riscos específicos.
Além disso, ao investir em FIIs (e escolher bons fundos), você está confiando suas decisões a um gestor profissional.
Isso pode ser uma grande vantagem para quem busca praticidade, mas, por outro lado, significa abdicar do controle direto sobre as estratégias do fundo.
Portanto, entender esses riscos é uma etapa fundamental antes de decidir como investir em fundos imobiliários de forma segura e bem planejada.
Como investir em fundos imobiliários?
Agora que já conhecemos as vantagens dos FIIs e os riscos associados a esses investimentos, está na hora de aprender realmente como investir em fundos imobiliários.
A boa notícia é que isso pode ser feito em alguns passos, vamos conferir abaixo:
1. Abra uma conta em uma corretora de investimentos
Como os fundos de investimentos são negociados na bolsa, o primeiro passo para investir em FIIs é abrindo uma conta em uma corretora de valores.
Nesse caso, escolha uma corretora segura e confiável, que ofereça as melhores condições para os seus investidores.
2. Estude os fundos imobiliários disponíveis
O próximo passo é entender quais são os tipos de fundos imobiliários disponíveis no mercado e quais fazem mais sentido para a sua estratégia.
Por exemplo, se você deseja aproveitar os ganhos obtidos pelo aluguel de imóveis, os fundos de tijolo são os melhores. Enquanto os fundos de papel são mais recomendados para quem deseja se beneficiar com os juros gerados pelos títulos de dívida.
Além disso, existem os fundos híbridos e os fundos de fundos voltados para quem visa maior diversificação, sem precisar investir diretamente em diferentes ativos.
3. Monte uma carteira de investimentos diversificada
Ainda que o mercado imobiliário proporcione retornos mais estáveis, alguns fatores podem interferir nos rendimentos proporcionados mensalmente por esses fundos.
Por exemplo, a vacância de algumas unidades ou a inadimplência de alguns locatários são suficientes para reduzir significativamente os ganhos obtidos em um mês.
Para driblar esses riscos, é importante que você diversifique a sua carteira de investimento, distribuindo seu capital em diferentes ativos.
Como dissemos anteriormente, existem alguns fundos que já fazem isso, mas é importante que você faça uma análise e avalie cuidadosamente as opções disponíveis.
Além disso, inclua outros tipos de ativos em sua carteira, como algumas opções de renda fixa ou até mesmo outros fundos de investimentos de diferentes categorias.
4. Acompanhe os seus resultados
A estabilidade dos seus resultados depende de uma análise constante do desempenho obtido pelos seus investimentos, incluindo os FIIs.
Portanto, outro passo importante de como investir em fundos imobiliários é justamente acompanhar os seus ativos.
Desse modo, será possível identificar os fatores que impactam negativamente os ganhos obtidos mensalmente e, caso você perceba alguma mudança no mercado, consiga fazer alterações em sua carteira quanto antes.
Além disso, com esse acompanhamento constante você evita maiores prejuízos.
Com dificuldade em investir nos FIIs? Fale com os especialistas da Mosaico!
Para aprender de uma vez como investir em fundos imobiliários e ainda aumentar suas chances de sucesso, você deve contar com o suporte de especialistas!
O time da Mosaico Investimentos está preparado para te auxiliar em cada etapa, desde a elaboração dos seus objetivos financeiros até o monitoramento da sua carteira.
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