Investimentos em dólar são uma das melhores opções para investidores que querem se proteger de toda a volatilidade econômica e política no Brasil.
A dolarização da carteira pode oferecer proteção contra a desvalorização do real, acesso a mercados internacionais mais desenvolvidos e oportunidades de investimento em empresas globais de primeira linha.
Mas como fazer isso? As vantagens compensam os riscos de investir no mercado estrangeiro? Venha conosco neste conteúdo para descobrir isso e muito mais!
O que são investimentos em dólar?
Os investimentos em dólar são aplicações financeiras atreladas à moeda norte-americana, realizadas diretamente no mercado internacional.
Além disso, esses ativos se valorizam conforme a variação do dólar em relação ao real, o que pode significar rendimentos ainda maiores aos seus investidores durante a alta da moeda estrangeira.
Por isso, os investimentos em dólar são procurados por quem deseja proteger o patrimônio da desvalorização do real ou simplesmente diversificar a carteira com ativos internacionais.
Quais são as vantagens de investir em dólar?
Antes de decidir se vale a pena incluir os investimentos em dólar em sua carteira, vamos conhecer os seus principais benefícios:
Diversificação dos investimentos
Um dos principais motivos que levam investidores a procurar ativos internacionais é a possibilidade de diversificar ainda mais sua carteira.
Desse modo, é possível construir um portfólio preparado para aproveitar as principais oportunidades do setor financeiro, incluindo aquelas proporcionadas por mercados internacionais.
Potencialização da rentabilidade
A diversificação internacional da sua carteira também proporciona um potencial de ganho que os investimentos brasileiros não conseguem oferecer.
Afinal, você terá a oportunidade de acessar as maiores empresas do mundo, que oferecem rentabilidades superiores aquelas proporcionadas por muitas organizações brasileiras.
Diminuição dos riscos internos
Com os investimentos em dólar, você consegue proteger uma parte do seu patrimônio contra os riscos causados pelo mercado interno, como crises políticas e financeiras, inflação e entre outros.
Desse modo, ainda que seus ativos brasileiros sofram com esses impactos, será possível equilibrar seus ganhos mensais e até mesmo proteger parte do seu capital contra a desvalorização causada por esse cenário.
Acesso a um mercado mais maduro
Os Estados Unidos é a maior economia mundial, com um PIB estimado em US$ 30,51 trilhões, segundo um relatório divulgado pelo Fundo Monetário Internacional (FMI).
Além disso, a New York Stock Exchange (NYSE), a bolsa de valores do país, é a maior e mais antiga do mundo, sendo considerada termômetro da economia mundial.
Isso significa que, ao realizar investimentos em dólar, você estará tendo acesso a um dos maiores mercados financeiros do mundo, que oferece uma estabilidade e desenvolvimento bem superiores ao brasileiro.
E as desvantagens dos investimentos em dólar?
Os investimentos em dólar são uma ótima estratégia para quem deseja proteger seu patrimônio contra os riscos do mercado brasileiro e ainda ter acesso a melhores oportunidades de rendimento.
No entanto, esses ativos também possuem algumas desvantagens que você deve considerar ao montar seu portfólio.
As principais são:
- Volatilidade: mesmo sendo uma moeda forte, o dólar ainda está sujeito às variações do câmbio, o que pode significar perdas inesperadas;
- Liquidez: você não consegue resgatar alguns ativos a qualquer momento com facilidade;
- Riscos de mercado: crises internas podem afetar determinados setores e impactar negativamente seus investimentos.
Além disso, investir em dólar exige conhecimento do mercado e das empresas americanas.
Portanto, será necessário acompanhar esse setor, analisar os relatórios das companhias estrangeiras e ficar atento às mudanças — e como isso impacta os seus investimentos.
Afinal, investir em dólar vale a pena?
Os investimentos em dólar valem a pena, desde que façam sentido para a sua estratégia, os seus objetivos e o seu perfil de investidor.
De modo geral, esses ativos são recomendamos para quem:
- Buscar maior diversidade para o portfólio;
- Quer ter acesso a empresas internacionais;
- Possuir maior conhecimento e experiência no mercado financeiro;
- Deseja proteger seu patrimônio das crises internas.
Por outro lado, se você possui perfil conservador e busca por investimentos com maior liquidez, os ativos internacionais não são os mais indicados para sua estratégia.
Além disso, recomendamos que os investimentos em dólar representem um percentual da sua carteira, não o total.
Como investir em dólares no Brasil?
É possível incluir os ativos internacionais em sua estratégia de duas formas principais: a partir do investimento direto ou indireto no mercado estrangeiro.
Vamos entender como funcionam essas modalidades abaixo:
Investimento direto
Nesse tipo de investimento, o investidor adquire os ativos diretamente no mercado norte-americano.
Isso pode ser feito por meio de contas em corretoras estrangeiras ou em bancos de investimentos que possibilitem o acesso ao mercado internacional. A BTG, por exemplo, lançou uma conta em dólar e conta de investimento no exterior, com contas internacionais integradas aos apps Banking e Investimentos.
A principal vantagem de optar pelo investimento direto é que você terá acesso total aos ativos norte-americanos, incluindo:
- Renda fixa: são emitidos por instituições públicas ou privadas, sendo os mais comuns os Treasuries (títulos do Tesouro dos EUA), Certificados de Depósito (CDs) ou os Bonds (títulos de dívida ou obrigações);
- Exchange Traded Fund (ETFs): é um tipo de fundo de investimento composto por diversos ativos;
- Fundos de investimentos: são gerenciados por profissionais especializados, assim como os fundos brasileiros;
- Real Estate Investment Trusts (REIT): é um tipo de fundo focado em investimentos no mercado imobiliário;
- Ações na bolsa de valores: são investimentos em cotas de empresas americanas, negociadas diretamente nas bolsas de valores do país, como a NYSE e Nasdaq.
Investimento indireto
Outra forma de realizar investimentos em dólar é por meio do mercado nacional. Dessa forma, você consegue ter acesso aos ativos estrangeiros, sem precisar tirar seu dinheiro do Brasil.
Uma vantagem dessa modalidade é a economia com os custos relacionados à abertura de contas internacionais e os impostos incidentes sobre os seus ganhos — tanto os brasileiros, quanto os americanos.
Além disso, existem diferentes opções para quem escolhe o investimento indireto:
- Fundos Internacionais: negociados em bancos de investimentos, formados por títulos públicos, ETFs, REITs, ações e entre outros ativos internacionais;
- ETFs de índices internacionais: são fundos negociados na B3, mas baseados em índices americanos;
- Brazilian Depositary Receipt (BDR): é um certificado nacional lastreado em investimentos internacionais, como ações;
- Contratos Futuros de dólar: são modalidades de investimento na moeda norte-americana, por meio de negociações baseadas no preço do dólar em uma data futura.
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