Quer entender como funcionam fundos de shopping?
Já imaginou quanto um shopping center de grande porte pode render mensalmente? Pense que você poderia investir nesse empreendimento e ainda obter parte desses rendimentos?
Além de oferecer ótimos retornos financeiros, estes ativos podem ser encontrados por um preço baixo, sendo uma opção para quem deseja começar a investir em renda variável.
Venha conosco nesse conteúdo para conhecer quais são seus benefícios e os principais investimentos dessa área — para você começar hoje mesmo. Boa leitura!
O que são fundos de shopping?
Fundos de Shopping são fundos de investimento imobiliário (FIIs) que investem majoritariamente em shoppings centers. Basicamente, os fundos compram participações em shoppings e lucram com a receita de aluguel das lojas, estacionamento, publicidade e, em alguns casos, até uma parte das vendas dos lojistas.
Ou seja, será como se você estivesse investindo em imóveis, mas sempre precisará lidar com a parte burocrática de administrar os aluguéis, avaliar valor de mercado, realizar cobranças e entre outros.
Portanto, os fundos de shopping são uma ótima alternativa para quem deseja investir no mercado imobiliário — aproveitando a estabilidade do setor — com maior facilidade e tranquilidade.
Por que investir em fundos de shopping?
Escolher os fundos de shopping como um dos destinos para o seu capital é uma ótima estratégia para quem busca investimentos com bons retornos financeiros.
Desse modo,vamos explorar os principais benefícios desse tipo de investimento e entender por que ele pode ser uma ótima opção para o seu portfólio.
Valor da cota
Um dos principais motivos para os fundos de shopping e demais fundos imobiliários serem escolhidos por investidores iniciantes é o baixo capital exigido.
Afinal, você encontra cotas muito baratas — com preços menores que R$ 60,00 — que podem gerar um bom retorno e até mesmo valorização.
Tudo bem que isso exige um pouco mais de pesquisa, mas, se você ainda não possui um grande capital para investir ou está começando, essa é uma ótima estratégia!
Rendimentos constantes
Um shopping center é um empreendimento comercial de grande porte, por isso, garante rendimentos constantes aos seus investidores.
Afinal, o nível de vacância costuma ser pequeno e os aluguéis são reajustados mensalmente, com base na inflação.
Portanto, ao investir em fundos de shopping, você tem a oportunidade de ter acesso a esses ativos e retornos financeiros — sem nem mesmo precisar sair da sua casa!
Diversificação nos investimentos
Construir uma carteira de investimentos diversificada é fundamental para garantir maior segurança nos seus rendimentos, especialmente quando você começa a investir em renda variável.
Até porque, caso um ativo esteja em baixa, os demais podem estar oferecendo retornos financeiros positivos — diminuindo suas perdas ou até mesmo cobrindo aquele valor, dependendo do desempenho.
Dentre as opções disponíveis, os fundos de shopping baratos ou caros são uma ótima escolha para você fazer essa diversificação, principalmente se você optar por um fundo multiativo, que investe em mais de uma propriedade.
Isenção no imposto de renda
Os rendimentos dos fundos imobiliários no geral são isentos de imposto de renda para pessoas físicas, garantindo que você aproveite 100% do retorno obtido através desses ativos.
No entanto, fique atento! Afinal, há a cobrança do IR sobre o ganho de capital obtido na venda das cotas, cuja alíquota é de 20%.
Quais são os melhores fundos de shopping para investir?
Agora que você já conhece as vantagens de investir em fundos de shopping, é hora de conferir quais são as melhores opções do mercado. Então, veja abaixo as melhores opções, considerando fatores como rentabilidade, gestão eficiente e potencial de valorização:
1. XP Malls (XPML11)
O XP Malls é um fundo multiativo, formado por mais de 10 shopping centers localizados em grandes cidades, com Área Bruta Locável (ABL) de 520 mil m².
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 11,22%;
- Número de cotistas: 567.637;
- Gestor: XP Vista.
2. Vinci Shopping Centers (VISC11)
Esse fundo é composto por mais de 20 shoppings, distribuídos em 12 estados diferentes, todos com localização estratégica.
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 10,09%;
- Número de cotistas: 347.336;
- Gestor: Vinci Real Estate.
3. Hedge Brasil Shopping (HGBS11)
Lançado em 2008, os seus empreendimentos estão localizados em cidades com mais de 500 mil habitantes, garantindo ótimo tráfego e retorno financeiro aos seus investidores.
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 10,34%;
- Número de cotistas: 124.681;
- Gestor: Hedge Investments.
4. HSI Malls (HSML11)
Essa é outra ótima opção de fundos de shopping, composto por 7 empreendimentos em seu portfólio, distribuídos em 5 estados diferentes. Atualmente, o HSML11 conta com 193,9 mil m² de Área Bruta Locável.
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 11,66%;
- Número de cotistas: 191.848;
- Gestor: Hemisfério Sul Investimentos.
5. Genial Malls (MALL11)
Formado em 1017, o Genial Malls conta com alguns empreendimentos, somando ao todo 103.715 m² de Área Bruta Locável.
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 9,75%;
- Número de cotistas: 129.304;
- Gestor: Genial gestão.
6. Grand Plaza Shopping (ABCP11)
O Grand Plaza Shopping proprietário do empreendimento com o mesmo nome, que também adquiriu o antigo JK Shopping, ambos em São Paulo.
- Dividend Yield (DY) nos últimos 12 meses: 9,37%;
- Número de cotistas: 15.250;
- Gestor: Rio Bravo.
Como começar a investir nessa modalidade de FIIs?
Ficou interessado em investir nesses ativos? Antes de adquirir uma cota, é fundamental tomar alguns cuidados para garantir um investimento sólido e estratégico.
Considere o seu perfil de investidor
O primeiro passo é entender seu próprio perfil de investidor. Isso significa determinar quais são seus objetivos com esse investimento, suas necessidades e disposição a risco.
Por exemplo, se você está começando a investir em renda variável agora, recomendamos comprar fundos de shopping baratos. Cada escolha deve ser pensada de forma personalizada, conforme seu perfil!
Análise os fundos de shopping disponíveis
Os ativos apresentados anteriormente são apenas uma amostra das diversas opções disponíveis no mercado.
Por conta da ampla variedade de fundos de shopping, você encontra alternativas para diferentes perfis de investidores, com variações de preços, rentabilidade e estratégias.
Portanto, para tomar uma decisão assertiva, você deve analisar fatores como:
- Taxa de ocupação;
- Diversificação de locatários;
- Histórico de dividendos;
- Gestão do fundo.
Conte com o suporte de especialistas
Se você não tem tanta experiência com investimentos, contar com o suporte de um especialista pode fazer a diferença.
Dessa forma, você terá acesso a uma orientação sobre quais escolhas fazer, além de receber relatórios e análises detalhadas sobre cada fundo — até conseguir tomar a melhor decisão para os seus objetivos financeiros.
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