Se você contratou uma assessoria de investimentos e ela não entregou o que prometeu, a Mosaico vai te mostrar como deveria ser o seu atendimento com base no nosso método.

Por aqui, sabemos que resultados de verdade não se alcançam com mensagens anuais e reuniões sem objetivo. Uma estratégia eficiente é construída a partir de contato frequente, monitoramento e cuidado com os objetivos de cada investidor.

Por isso, criamos uma metodologia única, que pode ser o que faltava para você finalmente alcançar os resultados desejados. 

Venha conosco e saiba mais!

O que é a Mosaico Investimentos?

A Mosaico Investimentos é uma assessoria financeira parceira da BTG, que oferece acesso a soluções financeiras e estratégias voltadas para a construção e gestão de patrimônio.

Com o apoio de especialistas, você encontra um atendimento humano, ágil, transparente e seguro, além de todo o suporte necessário para compreender o mercado financeiro e construir uma estratégia alinhada aos seus objetivos.

A Mosaico já possui uma trajetória consolidada no atendimento a investidores, tendo alcançado resultados como:

• Mais de R$ 850 milhões sob nossa assessoria financeira;
• Mais de 5 mil clientes confiam em nós para transformar seu patrimônio;
• NPS de 92, índice que demonstra o alto nível de satisfação e lealdade dos clientes.

Além disso, a Mosaico Investimentos possui quatro sedes estratégicas, localizadas em Florianópolis, Belo Horizonte, Curitiba e Rio de Janeiro. 

Assim, a empresa combina a proximidade do atendimento presencial com a possibilidade de atender investidores de diferentes regiões do Brasil de forma remota.

Como funciona a assessoria de investimentos da Mosaico?

A Mosaico Investimentos é uma assessoria parceira do BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina.

Nosso serviço pode seguir dois modelos de atuação: Commission Based ou Fee Based. 

No modelo Commission Based, nossa remuneração está relacionada às comissões dos produtos e serviços distribuídos. Ou seja, a remuneração do assessor não é cobrada diretamente do cliente como uma taxa adicional de assessoria. 

Já no modelo Fee Based, o escritório recebe uma taxa fixa acordada com o cliente pelos serviços de assessoria e acompanhamento dos investimentos, em vez de comissões por cada venda.

Assim, de acordo com o modelo escolhido, o investidor conta com o acompanhamento de um assessor e com uma estrutura de atendimento alinhada às suas necessidades, objetivos e perfil financeiro.

Porém, o trabalho da Mosaico vai além da indicação de investimentos! Os especialistas acompanham a carteira de forma contínua e buscam identificar oportunidades e ajustes que estejam de acordo com o perfil, os objetivos e o momento financeiro de cada cliente.

Qual a metodologia da Mosaico de atendimento?

Para estruturar esse acompanhamento, os especialistas da Mosaico Investimentos seguem a metodologia 12/4/1.

Veja como funciona esse método:

Contatos anuais

Ao longo do ano, o assessor realiza 12 contatos proativos com o cliente, os quais são interações mais curtas, que podem acontecer por diferentes canais e formatos, como:

• Ligação;
• Áudio pelo WhatsApp sobre algum aspecto específico da carteira;
• Vídeo personalizado;
• Relatório mensal com observações do assessor;
• Mensagem estruturada com conteúdo relevante.

Além disso, esses contatos diferem das interações que o próprio cliente inicia para tirar dúvidas ou solicitar atendimento.

A proposta é que o assessor de investimentos tome a iniciativa de manter o relacionamento ativo e compartilhar informações que possam ser relevantes para o investidor.

Reuniões trimestrais

Além dos contatos mais curtos, realizamos quatro reuniões ao longo do ano, geralmente com duração de até uma hora, com o objetivo de aprofundar a análise da carteira e apresentar teses, propostas ou decisões relevantes para o cliente.

Entre os assuntos que podem ser abordados estão:

• Performance da carteira em comparação com o benchmark e com os objetivos estabelecidos;
• Aderência à alocação estratégica e necessidade de rebalanceamento;
• Cenário macroeconômico e possíveis ajustes táticos;
• Novidades na grade de produtos que possam ser pertinentes ao perfil do cliente;
• Mudanças em sua vida pessoal ou financeira que possam impactar sua estratégia de investimentos.

Planejamento anual

Uma vez por ano, o cliente participa de uma reunião mais aprofundada, preferencialmente realizada de forma presencial, para revisar o planejamento financeiro e patrimonial de maneira mais ampla.

Essa etapa ajuda a conectar as decisões de investimento aos planos de médio e longo prazo, proporcionando uma visão mais ampla do patrimônio.

Entre os pontos que podem ser discutidos estão:

• Revisão do diagnóstico patrimonial, incluindo objetivos, prazos e sucessão;
• Planejamento tributário e previdenciário do ano;
• Metas de aportes e resgates para os próximos 12 meses;
• Alinhamento familiar, com a participação do cônjuge quando possível;
• Definição dos indicadores que serão acompanhados ao longo dos trimestres.

Quais são as vantagens dessa metodologia para os investidores?

A Mosaico Investimentos desenvolveu a metodologia 12/4/1 para tornar o relacionamento entre o investidor e seu assessor mais próximo, frequente e estruturado.

Afinal, o cliente conta com uma rotina de acompanhamento ao longo do ano, entendendo o desempenho e evolução da sua carteira, podendo tirar dúvidas e avaliar se a estratégia continua adequada aos seus objetivos.

Além disso, a metodologia proporciona vantagens como:

• Estratégia alinhada aos objetivos: com a revisão anual das metas e dos planos, o investidor consegue avaliar se a estratégia adotada continua fazendo sentido para o momento do investidor;
• Mais clareza para tomar decisões: nas reuniões trimestrais, o investidor consegue compreender melhor o desempenho da sua carteira, os efeitos do cenário econômico e as alternativas disponíveis antes de tomar uma decisão;
• Identificação de mudanças na vida financeira: um novo objetivo, uma alteração na renda, um recebimento extraordinário, um resgate planejado ou uma mudança nos planos de aposentadoria podem ser identificados por meio dos contatos e a estratégia reajustada;
• Atendimento contínuo e personalizado: com 12 contatos, quatro reuniões e um planejamento anual, o investidor conta com um profissional de referência para acompanhar sua jornada financeira.

Onde os especialistas da Mosaico atendem?

Nossas sedes estratégicas são em Belo Horizonte, Curitiba, Rio de Janeiro e Florianópolis, mas a Mosaico Investimentos atende clientes de todo o Brasil.

Isso significa que você não precisa estar localizado em uma dessas cidades para contar com a metodologia 12/4/1 e o acompanhamento dos especialistas da Mosaico.

Afinal, grande parte do relacionamento pode ser realizada de forma online, incluindo reuniões, contatos periódicos e acompanhamento da carteira. 

Além disso, os especialistas estão disponíveis para esclarecer dúvidas, oferecer orientações personalizadas e auxiliar o cliente diante de situações que exijam atenção. Assim, a distância geográfica não impede que o investidor tenha acesso a um atendimento próximo e recorrente.

Como garantir a assessoria da Mosaico Investimentos?

Se você procura um acompanhamento mais próximo para sua carteira, fale conosco!

Conte com os nossos especialistas para garantir um acompanhamento contínuo e resultados que façam sentido para os seus objetivos financeiros.

Entre em contato e veja como nossa metodologia funciona na prática!