Você já pensou quanto rende 1 milhão em fundos imobiliários? Se com valores menores já é possível obter um bom rendimento nesses ativos, imagine com um investimento acima de seis dígitos…
Para te mostrar que vale a pena aplicar seu capital nos FIIs, preparamos nesse conteúdo algumas simulações de rendimento para esse valor.
Dessa forma, você poderá descobrir não apenas quanto rende 1 milhão em fundos imobiliários, mas também começar a preparar sua estratégia, escolhendo os melhores investimentos do mercado. Aproveite a leitura!
O que são fundos imobiliários?
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são veículos de investimento coletivo com objetivo de aplicar recursos em empreendimentos imobiliários ou em ativos financeiros do setor imobiliário.
Funciona como um condomínio de investimentos. Afinal, através dele, diversas pessoas investem em empreendimentos ou ativos do mercado imobiliário.
Além disso, os FIIs são administrados por gestores profissionais, que ficam com a responsabilidade de buscar melhores oportunidades de investimento para valorizar o patrimônio dos seus cotistas.
Quanto rende 1 milhão no fundo imobiliário?
Investindo 1 milhão no fundo imobiliário com um dividend yield de 1,01% ao mês, daria o equivalente a R$ 10.100,00 por mês e, no acumulado, R$ 128.164,56 ao ano — sem considerar a valorização do próprio ativo.
Por exemplo, vamos fazer duas simulações para você entender um pouco o potencial que esses investimentos têm a oferecer.
Quanto rende 1 milhão no FII MXRF11?
Primeiro, tomamos como base o FII MXRF11, cujo dividend yield médio mensal corresponde a 1,06%. Investindo R$ 1 milhão você obteria um rendimento mensal de R$ 10.600,00, e, em um ano, esse valor seria equivalente a R$ 127.300,00.
Quanto rende 1 milhão no KNCR11?
Outro fundo imobiliário conhecido é o KNCR11, que possui dividend yield médio mensal (em janeiro de 2025) correspondente a 0,96%. Isso significa um rendimento mensal de R$ 9.600,00 e, ao ano, de R$ 115.500,00.
Ressaltamos, mais uma vez, que esses são apenas previsões de quanto rende 1 milhão no fundo imobiliário. Na verdade, não é possível saber com certeza, afinal, esse é um investimento de renda variável — cujos resultados são influenciados pelo ativo escolhido e o seu desempenho.
Quanto rende 1 milhão em outras aplicações?
Além de entender quanto rende R$ 1 milhão em fundos imobiliários, é essencial comparar esse retorno com outras opções de investimento. Dessa forma, você pode avaliar qual ativo oferece o melhor equilíbrio entre rentabilidade e segurança para o seu perfil.
Veja a seguir algumas simulações com base nos investimentos mais comuns:
Poupança
Atualmente, seu dinheiro rende apenas 0,51% por mês. Se você aplicasse R$ 1 milhão hoje na poupança, receberia mensalmente R$ 5.142,83 e, em um ano, seu dinheiro iria render somente R$ 63.489,89 — menos da metade do que os rendimentos dos fundos imobiliários!
Mesmo sendo um dos investimentos de renda fixa mais conhecidos e populares, a poupança possui um rendimento muito baixo, então, não vale a pena deixar seu capital aplicado na poupança. Existem outros investimentos de renda fixa que promovem essa segurança, e um retorno financeiro maior.
Vamos conhecer a seguir:
Tesouro Selic
Por conta da alta da Selic, aplicar seu dinheiro no Tesouro Selic ou em outros investimentos de renda fixa se torna bem mais atrativo do que escolher a poupança.
Como, em janeiro de 2024, a Selic está correspondendo a 13,25%, investindo R$ 1 milhão nesse ativo você obteria um rendimento de R$ 140.850,26 após 12 meses, sendo R$ 11.041,67 por mês!
CDB
O certificado de depósito bancário é uma alternativa para quem deseja investir em renda fixa, mas obter retornos financeiros maiores que a poupança.
Nesse caso, considerando que a CDI costuma replicar os valores da Selic, uma aplicação CDB de 120%CDI pode garantir um rendimento de R$ 171.114,48 em 12 meses. Entre as opções de renda fixa simuladas, essa é a que oferece maior retorno.
*Importante: valores brutos, portanto, não consideram impostos e outros custos dos investimentos.
Vale a pena investir 1 milhão em fundos imobiliários?
Com certeza!
Além de ser o ativo que mais proporciona retorno financeiro entre as opções simuladas anteriormente, os fundos imobiliários ainda garantem ótimos benefícios aos seus investidores.
Os principais são:
- Renda passiva mensal;
- Acesso ao mercado imobiliário com maior tranquilidade e praticidade;
- Liquidez maior que imóveis físicos, pois as cotas podem ser vendidas e compradas na bolsa de valores;
- Diversificação nos investimentos e maior estabilidade no portfólio;
- Isenção de imposto de renda sobre os rendimentos do FIIs.
Ou seja, além de aumentar o seu patrimônio, esses ativos garantem todas essas vantagens, sendo uma ótima opção para quem está começando a investir em renda variável.
Inclusive, você encontra cotas de até R$ 60,00, permitindo que comece gradualmente até entender o mercado e poder conhecer, na prática, quanto rende 4 milhão em fundos imobiliários.
Como se preparar para investir 1 milhão?
Não adianta saber quanto rende 1 milhão em fundos imobiliários se você não se planejar para investir esse valor! Então, veja abaixo alguns passos que vão te ajudar a conquistar esse montante:
1. Faça um planejamento financeiro adequado
Antes de investir, você precisa organizar suas finanças. Isso significa conhecer seus rendimentos e despesas, bem como determinar um valor que será destinado mensalmente para seus investimentos.
Aproveite que você está analisando seus gastos e identifique quais podem ser reduzidos para fazer com que sobre mais dinheiro para investir. Alguns lanchinhos podem se transformar em um rendimento no futuro, pense nisso!
2. Tenha uma reserva de emergência
Ainda que você possua um alto capital disponível e renda mensal estável, não deixe de separar uma reserva de emergência — que deve corresponder a, pelo menos, seis meses do seu custo de vida.
Esse valor deve ser aplicado em investimentos de alta liquidez e baixo risco, como Tesouro Selic ou os CDBs. Assim, será possível resgatar os valores quando for necessário.
3. Determine seus objetivos
Outro passo importante que você deve cumprir antes de começar a investir é estabelecer os seus objetivos. Por exemplo, você planeja juntar esse dinheiro para garantir uma renda passiva agora ou na aposentadoria? Ou pretende juntar o capital para adquirir um bem?
Ao definir essas metas, será mais fácil entender quais são os investimentos indicados para você e seus próximos passos.
4. Analise seu perfil de investidor
Os investidores são classificados em três níveis, de acordo com sua tolerância ao risco. São eles:
- Conservador: prioriza a segurança e previsibilidade, preferindo investimentos de baixo risco;
- Moderado: aceita um pouco mais de risco em troca de melhores retornos;
- Agressivo: busca alta rentabilidade, inclusive, estando disposto a correr riscos maiores para alcançar esse objetivo.
No caso dos fundos imobiliários, esses ativos são ótimas opções para os investidores com perfil moderado ou até mesmo agressivo, que desejam diversificar suas carteiras.
5. Conheça as aplicações disponíveis
Por fim, está na hora de explorar as opções disponíveis para fazer seu dinheiro render — inclusive, enquanto você não chega a R$ 1 milhão.
Inicialmente, recomendamos que você aplique seu capital em rendimentos mais seguros, principalmente se está começando agora a investir e ainda não conhece muito o mercado.
Contudo, se já for experiente e fizer parte do grupo de investidores moderados ou agressivos, aproveite ativos que ofereçam maiores rendimentos, conseguindo alcançar seu R$ 1 milhão ainda mais rápido!
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